・インデックス投資を中心にしながらも、さまざまな資産に投資を続けている
・投資商品ごとに役割や期待していることは異なる
・王道が分かっていても、それ以上のリターンを求める気持ちはなかなか捨てられない
今日も家族と、できる一歩を。
前回の記事では、私がこれまで手を出してきた投資商品について紹介しました。
今回はその続きとして、現在も保有・運用を続けている投資商品について紹介したいと思います。
投資の王道は長期・分散・積立によるインデックス投資です。
それは頭ではよく分かっています。
実際に私の資産の中心もインデックス投資信託です。
しかしその一方で、「もう少し高いリターンを狙いたい」という気持ちもなかなか捨てられません。
そんな欲と理性の間で試行錯誤しながら続けているのが、今の私の投資です。
目次Outline
今も積立や売買を続けている投資商品
株価連動投資信託
私の資産形成の中心です。
S&P500、日経平均、新興国株に連動する投資信託を積み立てています。
基本的には長期保有ですが、資産配分の比率が大きく崩れた場合はリバランスも行います。
値上がりして比率が高くなりすぎたものを一部売却し、逆に下がったものを買い増すことで、当初決めた配分に戻しています。
US-REIT（米国不動産投資信託）
アメリカの不動産に投資する商品です。
コロナ後のインフレや円安が進むと考えたこと、また株式とは異なる値動きをする資産を組み込みたかったことから積立を始めました。
現在も毎月少額ですが積み立てています。
金価格連動投資信託
インフレ対策や工業需要の増加、さらに第一次トランプ政権で見られたドル離れなどを考えて購入していました。
結果として、私の投資の中では珍しく大当たりでした。
2026年初めに一部を売却して利益確定しましたが、今も積立は継続しています。
なお、実物の金は売買手数料が高いため購入していません。
暗号資産（ビットコイン・イーサリアム）
2017年のビットコインバブルで一度参入しました。
多少利益は出ましたが、激しい値動きと税金の問題から一旦撤退。
その後、2021年のバブル崩壊後に再び積立を始めました。
私が注目しているのは価格よりも技術です。
ビットコインから始まったブロックチェーンという考え方や、イーサリアム上で実現されている分散型金融（DeFi）には大きな可能性を感じています。
銀行などの仲介業者を介さずに、お金の貸し借りや資産の交換ができる仕組みは、今後さらに発展するかもしれません。
現在はビットコインとイーサリアムを少額ずつ積み立てています。
税制改正が予定されている2028年頃までは売却しない予定です。
個別株（日本株・米国株）
日本株は高配当株や連続増配銘柄が中心です。
一度購入したら基本的には売りません。
株価は上下しますが、配当収入は比較的安定しているためです。
また、宇宙関連銘柄も保有しています。
理由は単純で、宇宙が好きだからです。
詳しいわけではありませんが、宇宙開発には夢があります。
最近はINPEXや宇宙関連銘柄が大きく上昇しており、利益確定するかどうか少し迷っています。
信用取引（日本株）
現在もっとも頻繁に売買しているのが信用取引です。
2025年に専用口座を作り、50万円を元手に短期売買を行っています。
期間はデイトレードから1週間程度のスイングトレードが中心です。
この口座についてはルールを決めています。
最初に入れた50万円がなくなったら撤退。
それ以上の追加資金は入れません。
短期売買はほぼフルベットになることも多く、値動きはかなり激しいですが、今のところは少しプラスで推移しています。
新規入金をやめて保有だけしている投資商品
FX（外国為替証拠金取引）
以前は自動売買も含めて取り組んでいましたが、現在は新たな取引をしていません。
ただし、大きな経済イベントや情勢変化があった際に再開する可能性もあるため、少額だけ資金を残しています。
WealthNavi
株式、債券、金、不動産などへ自動的に分散投資してくれるロボアドバイザーです。
2017年から2023年まで積み立てていました。
現在は新規入金をやめていますが、その後も順調に増え続けています。
気が付けばかなりの含み益になっていました。
FOLIO ROBO PRO
AIが相場を予測し、自動で資産配分を変更するロボアドバイザーです。
2022年から2023年にかけて積み立てていました。
こちらも現在は放置状態です。
利益は出ていますが、運用期間が短いためWealthNaviほど大きな含み益にはなっていません。
社債
「リスクが低そうだから」という理由で購入したことがあります。
しかし売買のしにくさが想像以上でした。
さらに購入後に金利が上昇したため、途中売却すると元本割れする状態に。
現在は満期償還を待ちながら保有しています。
インデックス投資だけでは終われない
正直なところ、長期的にはオルカンやS&P500を積み立てていれば十分だと思っています。
実際、これまでの経験を振り返っても、それが最も効率の良い方法だった可能性は高いです。
それでも私は今なお、インデックス投資だけにはしていません。
金やREIT、暗号資産、個別株、信用取引など、さまざまな投資を続けています。
理由は単純です。
「もしかしたら、もう少し高いリターンが得られるかもしれない」
という気持ちがあるからです。
合理的とは言えないかもしれません。
しかし、それもまた投資を続ける楽しさの一つだと思っています。
今後は、それぞれの投資商品についての考え方や、なぜ保有しているのか、実際の運用状況なども発信していければと思います。
今日もなんとかやってます。ではまた。
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