・株主優待は魅力的だが、投資判断の中心にはしていない・優待は「使えるかどうか」で価値が大きく変わる・私が優待目的で保有している銘柄は1つだけ今日も家族と、できる一歩を。日本の個別株を買うようになると、必ずと言っていいほど話題に上がるのが「株主優待」です。テレビや雑誌では株主優待特集が組まれることも多く、「お得だから買う」という投資家も少なくありません。では、株主優待を目的に株を買うのはありなのでしょうか。今回は、私自身の株主優待に対する考え方と、実際に優待目的で保有している銘柄について紹介したいと思います。株式投資の利益は値上がり益と配当益……
・インデックス投資を中心にしながらも、さまざまな資産に投資を続けている・投資商品ごとに役割や期待していることは異なる・王道が分かっていても、それ以上のリターンを求める気持ちはなかなか捨てられない今日も家族と、できる一歩を。前回の記事では、私がこれまで手を出してきた投資商品について紹介しました。今回はその続きとして、現在も保有・運用を続けている投資商品について紹介したいと思います。投資の王道は長期・分散・積立によるインデックス投資です。それは頭ではよく分かっています。実際に私の資産の中心もインデックス投資信託です。しかしその一方で、「もう……
・未成年口座で教育費を準備するために、投資信託と国債の購入設定を行った・わが家は「オルカン半分・国債半分」で教育費を積み立てている・国債と投資信託を組み合わせることで、リスクと安全性のバランスを取っている今日も家族と、できる一歩を。末っ子くんの楽天証券口座が開設でき、入金設定も完了しました。今回はいよいよ教育費の運用を始めます。わが家では、教育費として積み立てるお金の半分を国債、半分を全世界株式（オルカン）で運用しています。2026年現在、未成年はNISA口座を開設できないため、すべて特定口座での購入になります。わが家が国債とオルカンを半分ずつ……
・投資歴20年で経験した成功と失敗・遠回りをしたからこそ分かった「王道」の強さ・子どもの学費づくりにも活かしている投資の考え方今日も家族と、できる一歩を。このブログでは、育児や育休のことを中心に書いていますが、実は私は20年以上投資を続けています。最近は末っ子くんの学費準備のために未成年口座を開設した話を書いていますが、「そもそも自分はどんな投資をしているのか」ということも少しずつ書いていこうと思います。投資の王道は長期・分散・積立現在、多くの人が投資の王道として挙げるのは、全世界株式やアメリカのS&P500に連動する投資信託への長期積立投資で……
・投資関連の詐欺メールは年々巧妙になっている・「高すぎる利益」「LINE誘導」は特に要注意・本物らしく見えても、投資話は必ず自分で確認することが大切今日も家族と、できる一歩を。先日、SBI証券を名乗るメールが届きました。最近は投資関連の迷惑メールを見かける機会が増えています。NISAやiDeCoの普及によって投資が身近になったことの裏返しでもあるのでしょう。しかし、その一方で、こうしたメールにだまされて被害に遭う人も一定数いるのだと思います。今回は、実際に届いたメールを紹介しながら、どこに違和感があったのかを書いてみます。届いたメールの内容……
・未成年口座は「開設しただけ」では投資を始められない・初回入金時には追加認証が必要なので、先に済ませておくと楽・毎月自動で入金する設定をしておくと、学費準備を半自動化できる今日も家族と、できる一歩を。楽天証券の未成年口座を開設したら、次は口座への入金設定です。わが家では、末っ子くん名義の口座で投資信託を毎月積み立て購入する予定なので、入金も毎月自動で行う設定にしました。毎月手動で振り込むこともできますが、子育て中はとにかくやることが多い。「自動化できるものは自動化しておく」のが、長く続けるコツだと思っています。楽天証券の口座番号を調べるまずは、……
・子どもの将来のために、早いうちから少しずつ資産形成を始める・楽天証券の未成年口座は、親の口座があれば比較的スムーズに開設できる・実際にやってみると、「どの書類を用意するか」で少し迷った今日も家族と、できる一歩を。末っ子くんが生まれ、出産直後のバタバタも少し落ち着いてきたころ。わが家では、末っ子くん名義の証券口座を開設しました。目的は、将来の学費準備です。もちろん、児童手当や現金貯金だけでも準備はできます。ただ、これからの時代、インフレによって現金の価値が少しずつ下がっていく可能性も高い。そこで、「時間を味方につけた長期投資」を活用した……
・住まいは「資産形成」だけでは決められない・子育て中は、一戸建てならではのメリットを感じる場面が多い・家は「自分のもの」であると同時に、「家族の帰る場所」にもなる今日も家族と、できる一歩を。昔は「一国一城の主」という言葉もあり、一戸建ての家を持つことは、多くの人にとって人生の大きな目標の一つでした。しかし最近では、「家は買うべきか、借りるべきか」「マンションと一戸建て、どちらが得か」といった議論をよく見かけます。実際、資産形成やお金の面だけで考えると、一戸建ての購入は必ずしも有利とは言えません。一方で、家というのは「お金だけでは測れない……
・車は便利だが、家計への負担はかなり大きい・「なんとなく所有する」より、生活スタイルから必要性を考えたい・購入するなら、新車か中古車かだけでなくリセールまで含めて考えると失敗しにくい今日も家族と、できる一歩を。自家用車というのは、とても便利です。行きたいときに出かけられる。荷物が多くても困らない。小さい子どもが寝てしまっても、そのまま運べる。一方で、非常にお金がかかる存在でもあります。資産形成や家計改善を考えるなら、「車を持つかどうか」は避けて通れないテーマだと思っています。金銭面だけなら、車は持たない方が有利車にかかる費用は、想像以上……
・資産形成に投資が欠かせない理由・現金だけでは資産を守れない時代になっている・初心者はシンプルな積立投資からで十分今日も家族と、できる一歩を。資産形成をするうえで、避けては通れないのが「投資」です。「資産形成＝投資」と考える人も多いかもしれません。それは、ある意味では間違っていません。もちろん、固定費を減らしたり、無駄遣いを減らしたりすることも大切です。けれど、支出を減らすだけでは限界があります。長い目で見ると、お金そのものに働いてもらう仕組みを作ることが、資産形成ではとても重要になります。今回は、なぜ投資が必要なのか、そしてこれから始めるなら……
